Notre métier repose sur une étude globale de votre patrimoine et sur un suivi rigoureux et personnalisé de votre situation.
Une déontologie stricte dictée par notre organisme de tutelle, la CNCGP (Chambre Nationale de Conseils en Gestion de Patrimoine).
Un suivi régulier et personnalisé de nos clients afin d’adapter nos recommandations à l’évolution de leurs situations personnelles (mariage, naissance, augmentation ou baisse de revenus…)
Une formation régulière de tous nos collaborateurs afin de réactualiser en permanence nos compétences.
A ce jour, Vauban Patrimoine compte 2 associés et 6 collaborateurs :
Gérant Associé. Fondateur de Vauban Patrimoine
Gérante Associée
Responsable administratif
Ingénieur Patrimonial
Conseil en gestion de patrimoine
Assistante de gestion
Assistante de gestion
Conseil en gestion de patrimoine Assistant
Le 1er rendez-vous (gratuit) de prise de contact et de découverte est fondamental car il définit les bases de notre future collaboration et comprenant :
La validation de notre intervention qui se traduit par la signature d’une lettre de mission, reprenant :
Elle est rédigée en double exemplaires et signée par les 2 parties. Notre mission commencera dès réception de ce document signé. C’est un document contractuel obligatoire, qui nous engage réciproquement.
La présentation des solutions et recommandations formalisées par une déclaration d’adéquation qui rappellera les objectifs et le niveau de risque supporté par le client, une analyse patrimoniale et enfin la stratégie d’investissement à mettre en œuvre suivant tous les aspects de votre patrimoine (social, juridique, fiscal, civil, financier)… Il inclura, en outre, nos obligations règlementaires de remise des documents légaux sur les produits et contrats proposés.
La prise de décision et la mise en place des solutions
Cette étape consiste à répondre de façon rigoureuse à toutes les questions que vous pourriez être amenés à vous poser, afin de prendre votre décision en toute connaissance de cause. Nous pourrions ainsi, avoir recours à différents professionnels si votre situation le nécessite. Les solutions que nous proposons impliquent des choix pour toute votre famille et il est indispensable de bien comprendre les avantages et les inconvénients, les risques afférents à nos préconisations.
L’organisation du suivi patrimonial
Une fois que les solutions ont été mises en place, il convient de programmer un suivi régulier et personnalisé afin de nous adapter aux évolutions conjoncturelles et personnelles. Cette prestation de suivi est formalisée par une 2ème lettre de mission : « La lettre de mission de suivi », qui reprendra à minima les points suivants :
Lorsque notre intervention est suivi d’une souscription d’un produit d’épargne ou d’investissement, nous sommes directement rémunérés par le biais de commissions versées par l’établissement commercialisant ce produit sans que cela n’engendre de coût supplémentaire pour vous.
Dans le cadre d’une consultation patrimoniale, nous facturons des honoraires en fonction du temps passé sur votre dossier ainsi que de son degré de complexité. Si vous choisissez d’investir dans un bien immobilier, nous serons directement rémunérés par le promoteur sans que notre rémunération n’entraine un prix d’achat plus élevé pour vous.
Membres de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine), nous nous engageons à respecter les dispositions réglementaires et déontologiques tant à l’égard de nos clients que de notre environnement professionnel.
Placer son argent, Investir dans l’immobilier, Préparer sa retraite, Réduire son imposition, Souscrire un contrat d’Assurance Vie….
